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金融機構針對國際貿易及貿易融資進行洗錢的防范措施

日期:2018-04-16 13:53:55

洗錢也是金融犯罪的一種,貿易洗錢顧名思義即以貿易為基礎的洗錢行為。幾幾年來貿易洗錢犯罪逐步提升,愿意就是犯罪分子洗錢的方式復雜多樣,并且都是跨國際、交易量大、參與的人員比較多以及相關的機構信息不共享,所以,貿易洗錢現在很隱蔽,所以說,在這方面風險很大,所以,我們要有效的防范它,下面,常成律師告訴您如何防范。


首先是客戶及交易的盡調環節,即前臺業務條線:在客戶準入及業務關系持續階段對客戶身份、受益所有人、建立業務關系的目的、經濟或職業活動、資金來源等基本盡職調查信息收集核實并保持更新的基礎上,還應注重收集客戶交易特征等信息,包括客戶通常進/出口商品種類、品牌、名稱、單價、原產國、出口國、市場平均價格或公允價格等商品信息;筆均金額、月均金額、年均金額等交易量信息;交易對手國別等交易對手信息;裝運方式、線路、??扛劭诘妊b運信息;除信用證要求的單據外,還可要求客戶提交報關單等其他支持性資料。前臺業務部門在收集到上述信息后,從客戶和交易兩個維度建立客戶的貿易洗錢風險檔案,并將相關數據錄入系統保存。


其次是交易監控環節,即后臺監控系統:該系統分類設立監控模型并賦予觸動風險交易或可疑交易標志的閥值,例如信用證貨描顯示的商品單價嚴重偏離市場平均價格,貨描顯示商品特征如每件的重量明顯偏離實際,單筆交易金額嚴重偏離客戶的實際財務狀況,首次合作卻采取風險較高的支付方式(如賒銷),同批貨物重復提交單據,裝運方式缺乏合理性和邏輯性(如單價較低的商品卻使用空運,或40尺集裝箱只裝一個紙箱的商品等),運輸路線缺乏合理性和邏輯性(如轉運??亢翢o關系的第三國港口,或選擇明顯更遠更不經濟的路線)等等。一旦系統產生預此外,包括FATF在內的越來越多的國際組織或研究者認為,對貿易洗錢的防范,政府機構應發揮更大的甚至是主導作用,主要包括海關、司法機構、金融情報機構、貿易管理機構等。因此,金融機構和政府機構之間的合作尤為重要,而最為有效的方式是最大限度地實現信息共享和互通,以便更加及時有效地識別可疑行為和可疑交易。更長遠地看,充分利用如區塊鏈等新技術實現金融機構內部及金融機構與政府機構之間的信息共享和互通,將極大提升貿易洗錢反洗錢體系的水平。


可見,這類金融犯罪方式對于自己、對于國家來說是非常重要的,貿易融資方面一定要避免貿易洗錢,如果您還有什么不了解的或者遇到了這方面的法律事故,可以來咨詢漢卓律師事務所,找代理律師的話可以去找常成律師,專業代理金融方面的糾紛,當然還可以做常年法律咨詢哦!







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