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常成律師——以資管新規視角讀中國金融監管脈絡

日期:2018-04-23 13:35:02

就在2018年3月28日下午,中央全面深化改革委員會第一次會議審議通過了《關于設立上海金融法院的方案》、《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》、《關于加強非金融企業投資金融機構監管的指導意見》三大金融監管文件。


文件一頒布,引起了漢卓律師事務所金融領域常成律師的關注,進過一系列的分析,常成律師了解了未來的中國金融監管脈絡以及資管走向,發現了這次金融監管改革的力度和決心很大,用來扭轉目前的金融亂象和不合理的金融格局,這次資管新規開宗明義就強調要堅持嚴控風險的底線思維,把防范和化解資產管理業務的風險放到更加重要的位置,減少存量風險,嚴防增量風險,而不再糾結適用哪個上位法來界定此次新規的法律從屬關系,細致的指導意見更像一部金融監管法,這可能也是市場爭議最大的部分,如果監管和法規面面俱到則很有可能會抑制金融創新,但如果太松又會縱容金融亂象和金融詐騙,如何平衡好二者的度將成至關重要。


從國家金融安全的角度來看,將防范系統性金融風險放在首位和定為核心監管目標沒有問題,自然要全力防范和守住底線,但要避免損害投資者利益和傷害市場生態環境。金融監管究竟應該唯上是從還是對下負責?究竟應該監管誰?


只有讓監管者明白了該監管誰和該保護誰之后,監管才能走上正路,市場才能回歸市場。因此,一定要平衡好防范系統性金融風險和保護投資者權益之間的關系,尤其在監管執行過程中避免走偏,爭取讓二者統一目標。打破剛性兌付也是重中之重。此次在資管產品的定義中明確資管產品不允許承諾保本保收益,如果出現兌付困難時,金融機構不得以任何形式墊資兌付,金融機構不得開展表內資產管理業務。


常成律師表示,這次新的金融監管思路清晰,立意較高,希望在監管執行時切勿走偏。防止從嚴監管的新規成了官本位監管的依據,而忽略市場感受和不尊重市場化規則,防止讓金融市場止步不前。


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